收汇宝适合虚拟交易，适合游戏收款，收汇宝对于虚拟交易的风险防范总是做在国内前列。虚拟交易的收款总是会受到很多政策的限制，如PAYPAL和MONEYBOOKER就压根不支持这种交易，往往受害的一方就是卖家。

收汇宝如何对于虚拟交易进行风险防范？

1.由于虚拟物品无需发货，交易周期短的特性，商户网站上应配备即时聊天工具或链接，向买家提供快捷的沟通渠道，以便及时解决买家提出的问题或投诉，从而降低拒付率。不建议仅提供电子邮件信箱形式的沟通渠道，理由是该方式所耗时间过长，往往需要24小时以上才能解决买家的问题或投诉。

2.交易网站上必须标明真实发货时间，运输条款及退换货条款（重要）。

3.交易网站的订单页面具备以下功能：采集订单创建时的IP、浏览器设置、操作系统设置、时区

4.建立客户数据库，以便实时记录并追踪到客户的历史交易记录。建立黑名单库，可以将指定的IP、用户名、送货地址、联系电话、email地址等加入黑名单，符合黑名单中任何一条记录的订单，在后台审核订单时会以显眼的方式进行提示。

风险控制及订单审核的原则及目标：

在客人理解并接受的范围内，尽可能多的搜集客人相关信息，从多个角度核对交易的真实性；在保持基准销售额及利润率的情况下，拒绝高风险交易。

订单审核基本流程

接收到客人订单后：

1.        首先确认客人IP地址与下单时预留地址信息是否一致。对于美国，加拿大的客人，IP必须符合到州，对于非北美洲客户，IP必须与国家符合。查IP与物理地址可以在http://www.ip-adress.com查询，该网站查询结果比较精确。

2.        查询客人预留电话号码的国家码与第一步的预留地址信息及IP地址是否符合。一般来说以上三项必须互相符合。

3.        查看商户预留电子邮件地址及电话号码的真实性，对于明显属于随机注册的email地址要特别注意，如gfdgftretr@hotmail.com或者fdfdsfddfd545456@yahoo.com。在有条件的前提下，可以通过邮件及电话确认订单的方式，对客人信息真实性进行核查。

4.        按照订单金额的大小，实施严格度不同的风险防范措施，比如，针对虚拟物品商户，对于200美元以下的订单以较宽松的审核流程进行，对于200美元以上或一段时间内累计500美元以上的订单以较严格的流程进行。商户对自身从事行业，平均每订单价格，平均每件商品价格，历史拒付率，历史投诉率等各方面数据进行分析，在维持利润率与防范信用卡欺诈之间寻找到最符合本公司的平衡点，制定出最符合本公司的订单审核流程。


收汇宝整理的关于常见的信用卡欺诈特征

1.IP地址和收货地址不符。
顾客下订单时，系统通过技术手段可以记录下该顾客的IP地址，通过一些服务商提供的IP地址匹配数据可以查到该IP对应的地点（可以精确到城市），对比该顾客的收货地点（国家/州/城市），如果差别较大，则非常可疑，对于此类订单，应该立刻联系支付网关，由支付网关代为确认。

2.新站点。
欺诈者特别喜欢对新站点下手，因为商家往往缺乏经验或者急着成交，所以当站点新上线时特别需要小心。

3.不常见的收货地址。
一般而言，你的网站的客户群体会集中在若干个区域，如果某天某张订单要求送货到一个非常偏远的或者不可信的地区，则应该给予注意。

4.无法跟踪的电子邮箱。
这一点优先级不太高，因为目前大多数的顾客都是采用免费的邮箱，如GMail、Hotmail。但是，使用企业的电子邮箱可信度会高些。

5. 高额的订单。
越是有诱惑的订单，越要小心，特别是这张订单涉及的商品是很容易转手的那些。比如虚拟货币。

6.不寻常的重复购买。
某些商品，按照正常使用，一般不会一下子买很多（批发除外了），如果该订单某件商品
订购数量很多，可以跟客户做电话确认，以进一步收集信息并判断。

7.催着发货。
要求商家尽快发货的顾客，如果该订单金额还比较高时，应该注意。

高风险国家列表

保加利亚
喀麦隆
中国
埃及
冈比亚
加纳
印度尼西亚
伊朗
伊拉克
以色列
立陶宛
马来西亚
摩洛哥
荷兰
尼日利亚
巴基斯坦
罗马尼亚
俄罗斯
土耳其
乌克兰
越南
南斯拉夫

虚拟收款，使用收汇宝非3D通道   ， 收汇宝VIP通道 ，Moneybooker通道  都是不错的选择！